Рубрики

Нужен ли контроль за криптовалютой

Бизнес и финансы
Федеральная служба по финансовому мониторингу заказала создание модуля для отслеживания операций с криптовалютой. Главная цель - проанализировать поведение участников данной ниши. Подготовит проект структура, входящая в состав Сбербанка.

Такая организация как Росфинмониторинг выполняет функции финансовой разведки. Компания RCO предложила сделать работу за 15 млн. рублей. Необходимо будет решить следующие задачи: 
  • проследить движение финансовых потоков;
  • составить базу данных кошельков в криптовалюте;
  • сделать идентификацию участников рынка цифровых денег.

Задача компании RCO - определение реальных участников ниши и их роли в экономике, а также вероятности в нарушении закона.

В минувшем году данная организация предложила контролировать транзакции с помощью искусственного интеллекта. Копия системы была создана для борьбы с наркобизнесом. Эта программа получила название “Прозрачный блокчейн”. Она позволит увидеть все операции с цифровыми деньгами и попытки за них спрятаться. Сервис сможет проанализировать транзакции и увидеть, где есть преступление. Детали проекта не раскрываются.

Зачем нужно следить за криптовалютными операциями


Данный проект играет важную роль. Он нужен для контроля за финансовыми организациями, предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Система поможет целевому использованию различных сумм. Есть у неё и другие важные достоинства. 

Самые популярные цифровые деньги - это Биткоин, Эфириум, Монеро.


Законно ли проводить подобный контроль


В Биткоин и Эфириум все операции являются общедоступными. Так что многие компании уже анализируют их транзакции.

Росфинмониторинг будет отличаться тем, что сможет выяснить реальных владельцев анонимных  кошельков и найти преступников.

Помимо открытых блокчейнов есть и такие,  в которых нельзя передавать информацию третьим лицам, такие как RippleNet. В соглашении указано, что доступ к операциям могут получать правоохранительные органы лишь при проведении различных расследований.

Что можно узнать в транзакциях


Различают  информацию, которая хранится внутри блокчейна и за его пределами. Операции в цифровых деньгах совершаются для  конкретного человека либо компании. Биткоин-транзакции происходят через интернет, так что можно легко  отследить адрес отправителя.

Зная IP-адрес, можно получить довольно много информации. Активность кошелька, например, может рассказать о стране проживания его владельца.

Проконтролировать транзакции и определить пользователя можно даже в закрытых системах Монеро и Zcash. Размер перевода поможет составить цепочку переводов. Многие преступники в таких системах не используют меры осторожности.Таким образом мониторинг - это современная система анализа данных, которая принесет большую пользу.

Достигнуть результата можно с помощью симбиоза технологий. Остается тайной, как конкретно будет работать система мониторинга.

Как это повлияет на крипторынок


Сегодня  многие криптовалютные биржи на первое место ставят безопасность. Поэтому многие клиенты проходят обязательную верификацию. Это значительный шаг в борьбе с преступностью. “Прозрачный блокчейн” - это еще один инструмент для противодействия преступности.

Если же инвестор официально работает с криптовалютой на зарегистрированных биржах, то ему можно ничего не опасаться.