Друзья либо могут помочь финансово либо нет. Тут все просто. Кредит можно получить лишь в том случае, если уже есть какие-то активы. Есть еще такое понятие как краудфандинг. Это когда в раскрутку проекта вкладываются деньги.
Несколько сложнее обстоит дело с бизнеса-ангелами и венчурными инвесторами. Эти варианты открыты для любых стартапов. Но в то же время они разные и от их выбора зависит, насколько успешным будет финансирование проекта.
Сходство такого финансирования заключается в том, что и те, и другие могут рискнуть ради получения многократной прибыли.
Помощь бизнес-ангела
К помощи бизнеса-ангела или частного лица, владеющего капиталом, прибегают довольно часто. Он может помочь бизнесу, который только зарождается. Но при условии, что какая-то доля в компании будет его. Хотя инвестор может потерять свои деньги, он в то же время может и получить большую прибыль, если дело будет успешным.Преимущества привлечения бизнес-ангела следующие.
- Он может помочь стартапу на начальном этапе.
- Условия, которые предлагают владельцы частных капиталов, более выгодные для предпринимателя. Например, они просят лишь небольшую долю в капитале.
- Частные инвесторы не особо избирательны в нишах предпринимательства. Они могут вложить деньги в любой проект. А также руководствоваться собственным вкусом и опытом, чтобы угадать, насколько дело будет успешным. И стоит ли в него вкладывать деньги.
Небольшой минус сотрудничества с “ангелом” - объем инвестиций будет умеренным. Ведь он пользуется своими средствами, а не фондовыми, а также рискует. Сумма может составить от 10 до 100 000 долларов.
Обращение к венчурному инвестированию
Такое инвестирование предполагает вложения по-крупному. Например, объем может составить до 20 млн. долларов.Такая программа инвестирования является долгосрочной. Рассчитана примерно на 10 лет. Компании выдаются деньги в обмен на долю в капитале и в дальнейших доходах. Венчурный инвестор, в отличие от бизнес-ангела, широко вмешивается в вопросы управления компанией.
Другое отличие данного вариант финансирования - создается фонд, в который вкладывают деньги несколько инвесторов. Таким образом они страхуются от возможных рисков. Например, венчурные компании имеют ряд привилегий в случае успеха либо провала проекта. Запрашивают они 30% от бизнеса и более. Поэтому их доходы получаются в десятикратном размере.
Партнеры венчурных фондов - профессиональные инвесторы, которые могут поучаствовать в создании бизнеса, начиная от идеи и до его развития. Они также могут заниматься продажей акций бизнеса или его самого.
Они не оказывают поддержку зарождающимся проектам, в отличие от “ангелов”. Их интересуют лишь успешные компании, которые выжили в конкурентной борьбе. Они ориентируются на объем прибыли, доходность, положение компании среди конкурентов и так далее.
3 этапа развития бизнеса, на которые можно привлечь деньги со стороны
А - создание производства у бизнеса и его продвижение. Финансирование на этом этапе может составить от 2 до 15 млн. долларов и 1 млрд. долларов.
B - продажа продукции или услуг на международном рынке, выпуск новой продукции. Вклады могут быть до 20 млн. долларов.
C - создание новых товаров и расширение положения компании на рынке. Это последний этап, который завершает финансирование венчурного капитала. Здесь могут подключаться банки, поэтому суммы могут быть любыми.
Чаще всего инвесторы вкладывают деньги в стадии А и С.
Плюсы венчурного инвестирования
Хотя многие предприниматели привлекают венчуров и отдают им значительную долю средств, все же считают такое сотрудничество выгодным. И вот почему:
- венчуры предлагают дополнительную юридическую, техническую или маркетинговую поддержку;
- помогают завести новые знакомства для поиска дополнительных средств;
- являются наставниками предпринимателя в определенной сфере, так как сами часто владеют компанией в данной отрасли;
- информируют о состоянии мирового рынка.
Минусы:
- венчурные инвесторы просят большой процент от доходов бизнеса;
- хотят участвовать не только в финансировании, но и в руководстве компанией;
- очень избирательны и спонсируют лишь определенные отрасли.
Выводы
Бизнес-ангелы и венчурный капитал не исключают друг друга. А напротив могут дополнять друг друга. Например, на первой стадии, когда бизнес только начинается, можно привлечь бизнес-ангела, а затем воспользоваться венчурными инвестициями. “Ангел” помогает предпринимателю окрепнуть, а венчур - продать успешную компанию выгодно.Они рискуют потерять вложения, но в случае успеха им обещана большая прибыль. Продажа акций приносит до 15% годовых, а венчурная прибыль может составить до 25%. Разовое вложение бизнес-ангела может вернуться прибылью в стократном размере.
Для многих “ангелов” участие в бизнесе - это не только возможность получить прибыль, но и азарт. Венчурные же фонды вкладывают деньги в проекты только ради получения дохода.
